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金融与外汇的基础知识 2006年《经济基础知识》考试大

更新:2018-10-28 整理:www.xuekuba.com
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[2006年经济基础知识考试大纲十七]十七、金融制度考试目的通过本章考试,促使考生对金融制度的理解,包括汇率与汇率制度的划分,货币体系的发展与演变,金融的作用,使其具有备基本的金融的知识框架(经济师考试网:首次于.jingjishi.)。考试内容(一)汇率与汇率制度熟悉外汇的定义和分类,掌握外汇的特性;掌握汇率的定义,掌握汇率的标价方法和报价方法,熟悉买入价、出价和中间价,熟悉汇率......+阅读

金融与外汇的基础知识

金融基础知识

1:年化收益率

年化收益率实际上仅是把当前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)换算成年收益率来计算的,是一种理论收益率,并不是真正已取得的收益率。

例:号称91天的年化收益率为3.1%,那么你购买了10万元,实际上能收到的利息是10万*3.1%*91/365=772.88元,绝对不是3100元。

2:影子银行

一般是指那些有着部分银行功能,却不受监管或少受监管的非银行金融机构。

简单理解,影子银行是那些可以提供信贷,但是不属于银行的金融机构。

中国影子银行主要包括:信托公司、担保公司、典当行、地下钱庄、货币市场基金、各类私募基金、小额贷款公司以及各类金融机构理财等表外业务,民间融资等。

特征:机构众多、规模较小、杠杆化水平较低但发展较快。

3:PPI指数是什么?它与CPI有什么关联?

CPI(consumer price index)居民消费价格指数。

是反映与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指标,通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。

PPI(Producer PriceIndex--PPI)生产价格指数,衡量国内生产商所生产的产品(平均)价格。

PPI上升,就是企业的生产价格指数上升。

PPI对CPI会有一定的影响,它反映生产环节价格水平,而CPI反映消费环节的价格水平。

整体价格水平的波动一般先出现在生产领域,然后通过产品链向下游产业扩散,最后波及流通领域消费品。

4:热钱又称游资或投机性短期资本

指以投机获利为目的快速流动的短期资本,其进出之间往往容易诱发市场乃至金融动荡。

热钱的投资对象主要是外汇、股票、贵金属及其衍生产品市场等。

特征:投机性强、流动性快、隐蔽性强等。

5:路演国际上广泛采用的证券发行推广方式

指证券发行商发行证券前针对机构投资者的推介活动。目的是促进投资者与股票发行人之间的沟通和交流,以保证股票的顺利发行。

6:政策性银行政策性银行

一般是指由政府设立,以贯彻国家产业证券、区域发展政策为目的,不以盈利为目标的金融机构。

1994年,我国组建了三家政策性银行国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

国家开发银行于2008年12月16日转为商业银行。

7:什么是市盈率,与投资回报率有什么关系?

市盈率指在一个考察期(通常为12个月的时间)内,股票的价格和每股收益的比率;投资者通常利用该比例值估量某股票的投资价值。一般来说,市盈率的倒数就是投资回报率。

8:什么是离岸金融

指以自由兑换货币为交易媒介,非居民(境外的个人、法人、政府机构、国际组织等)参与为主。提供结算、贷款
、资本流动、保险、信托、证券和衍生交易工具等金融服务,且不受市场所在国和货币发行国一般金融法律法规限制的金融活动。

主要业务:是吸收非居民的资金并服务于非居民融资需要,因此被形象地喻为两头在外的金融业务,所形成的市场称之为离岸金融市场。

9:金融脱媒

指资金供给绕开商业银行等媒介体系,直接输送到需求方和融资者手里,造成资金的体外循环。

比如企业需要资金时,直接在市场发债、发股票或者短期商业票据,而不是直接从商业银行取得贷款;从融资方式的角度看,金融脱媒是社会融资逐渐由间接融资向直接融资转变的过程。

金融脱媒现象是我国市场经济和国民经济发展的客观规律,是政府推动金融市场创新发展的必然趋势。

外汇知识

1:外汇

是以外币表示的用于国际结算的支付凭证,分静态和动态的概念;

外汇的静态概念:分为狭义的外汇概念和广义的外汇概念;

①狭义的外汇指的是以外国货币表示的,为各国普遍接受的,可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。

②广义的外汇指的是一国拥有的一切以外币表示的资产。

一:国外货币,包括铸币、钞票等;

二:外币支付凭证,包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等;

三:外币有价证券,包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等;

四:特别提款权、欧洲货币单位;

五:其他外汇资产;

外汇的动态概念:指货币在各国间的流动把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币,借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。它是国际间汇兑(ForeignExchange)的简称。

2:外汇交易市场

是全球最大的金融产品市场,日均交易量达到4
5万亿美元,中国股票市场日均交易量仅1500亿。

日常所说的外汇交易:指同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另一种货币的外汇交易方式。

国际市场上各种货币相互间的汇率波动频繁,且以货币对形式交易,比如欧元/美元或美元/日元。

外汇交易市场的主要优势在于其透明度较高,由于交易量巨大,主力资金(如政府外汇储备、跨国财团资金汇兑、外汇投机商的资金操作等)对市场汇率变化的影响能力非常有限。

能够起到较大影响的通常是由各国政府公布的重要数据(如GDP、央行利率),高级政府官员的讲话,或者国际组织(如欧洲央行)发布的消息。

外汇交易市场没有具体地点,没有中心交易所,所有的交易都是在银行之间通过网络进行的。世界上的任何金融机构、政府或个人每天24小时随时都可参与交易。

3:外汇经纪

外汇与股票市场一样,任何活跃的市场都有不少的经纪商,在美国称为(ExchangeDealer外汇经纪人,外汇交易商)的角色,仅以收取佣金为目的,为客户代洽外汇买
卖的汇兑商定,在买主与卖主之间,拉拢搓合,透过外汇经纪人的接洽,直接或间接买卖。

外汇经纪商及经纪人,本身并不承担外汇交易的盈亏风险,其从事中介工作的代价为佣金收入(Broker Fee or mission)。

4:保证金交易

就是投资者用自有资金作为担保,从银行或经纪商处提供的融资放大来进行外汇交易,也就是放大投资者的交易资金。

融资的比例大小,一般由银行或者经纪商决定,融资的比例越大,客户需要付出的资金就越少。

国际上的融资倍数或者叫杠杆比例为20倍到400倍之间。之所以银行或经纪商敢提供较大的融资比例,是因为外汇市场每天的平均波幅很小,仅在1%左右,并且外汇市场是连续交易,加上完善的技术手段,银行或经纪商完全可以用投资者较少的保证金来抵挡市场波动,而无需他们自己承担风险。

外汇保证金属于现货交易,又具有期货交易的一些特点,比如买卖合约和提供融资等,但它的仓位可以长期持有,直到自己主动或被强制平仓。

保证金交易的特点(优势):当今世界上所有金融市场中自由、公平、先进的交易方式。

1:24小时交易:从周一到周五,每天24小时连续交易,便于随时进出,避免了隔日跳空带来的风险。24小时交易也给了上班族充裕的时间进行投资获利,外汇市场活跃期相对集中在下午3点到晚上11点,正好与国内的股票、期货市场从时间上衔接。

2:全球性市场:外汇市场的参与者,有各国之大小银行、中央银行、金融机构、进出口贸易商、企业的投资部门、基金公司和个人,每日全球成交量接近5万亿美元,所以作为全球性市场不可能被部分人士或机构操纵。一是便于进行技术分析,一是便于大资金进出。还有外汇市场透明度高,行情、数据和新闻都是公开的,投资者可在同一时间获得相关信息。

3:交易品种集中:外汇市场的交易集中在七大国家或地区的货币组成的六个品种上,即欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元、美元/日元、美元/瑞郎、美元/加元。并且各品种的联动性强,这就便于集中精力做好投资分析。

4:风险可灵活控制:因为外汇市场的日平均波幅在1%左右,经纪商提供的杠杆比例通常在100-200倍,这样日平均风险收益在1%-200%之间,风险高低自己可灵活掌握

新手可从1%的风险收益做起,待进入稳定盈利状态后可逐步提高风险收益比例。

如投资者以1000元开户的话,开始交易时只交易0.01手(1K),也就把风险控制在了1%。5、双向交易,操作灵活:可先买后卖,亦可先卖后买,并且买卖币种不限(这是与国内银行的一个重要区别),T+0,日内可反复做短线。买卖可预设限价单及停损单,保住利润,控制亏损。

6:高杠杆比例:便于灵活建立仓位,但高杠杆是一把双
刃剑,对于水平高的投资者而言,在严格控制风险的前提下,盈利或浮动盈利可以继续利用高杠杆增加仓位,为实现暴利提供了可能。

7:交易费用低:银行或经纪商的收入来源于点差(同一时刻买入和卖出的价差),点差一般为2-4点(万分之2-4)。

另外隔夜持仓,如持有高息货币,可享有利息;如持有低息货币,需支付利息。

8:入市门槛低:参与外汇保证金交易通过传真和网络就可以开户,手续简便。

各外汇经纪商对保证金开户最低资金数额规定不一,大都在几百美元(迷你帐户)到几千美元(标准帐户)之间,可以说外汇交易成功与否不在于资金的多少,而取决于操作水平,小资金一样可以快速成长。

交易平台外汇交易平台指外汇市场上的一些具备一定实力和信誉的独立交易商,不断地向投资者报出货币的买卖价格(即双向报价)24小时交易除了节假日,并在该价位上接受投资者的买卖要求。

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